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浙商銀行合肥分行運用池化融資平臺盤活企業(yè)流動資產(chǎn)

2021-09-30 16:17 作者:藝術現(xiàn)象  | 我要投稿

池化融資平臺是浙商銀行運用“互聯(lián)網(wǎng)+”技術設計的重點供應鏈產(chǎn)品,將企業(yè)暫時無法變現(xiàn)的各類票據(jù)、應收賬款等流動資產(chǎn)質(zhì)押于“池”中,根據(jù)企業(yè)入池的資產(chǎn)總量質(zhì)押生成融資額度,企業(yè)可在該額度內(nèi),根據(jù)需要隨時進行融資。

安徽省內(nèi)某大型白色家電制造企業(yè)有大量的應收、應付票據(jù),且內(nèi)部財務管理嚴格,對財務成本和效率要求很高。浙商銀行合肥分行了解到客戶的需求,依托池化融資平臺這一特色產(chǎn)品,為企業(yè)盤活流動資產(chǎn)。

激活票據(jù)時間價值,實現(xiàn)增效節(jié)支。池化融資平臺的票換票功能破解了企業(yè)應收票據(jù)與應付票據(jù)的期限錯配問題,激活票據(jù)時間價值,減少對外融資總額和實際占用天數(shù),大幅降低融資成本。例如,因票據(jù)金額和到期日分散或承兌行為地方性銀行,對上游支付不方便,該企業(yè)通過池化融資平臺入池1億元小票、散票,換開一張1億元的浙商銀行承兌匯票,按照銀票余期平均期限9個月、票據(jù)貼現(xiàn)年利率約3%計算,單這一筆業(yè)務可為企業(yè)節(jié)約貼現(xiàn)成本約225萬元。此外,依托池化融資平臺短貸融資功能,分行創(chuàng)新應用“至臻貸”等支持客戶隨借隨還的短期流動資金貸款功能,減少日常備付資金,節(jié)約利息支出。

提高業(yè)務辦理效率,加強財務管理主動權。池化融資平臺為以該企業(yè)為代表的優(yōu)質(zhì)制造業(yè)客戶提供全線上化開票功能,客戶僅需要準備好開票對應的貿(mào)易背景資料并上傳網(wǎng)銀審核通過,即可通過全線上化的自主操作立即實現(xiàn)開票,且整個池化融資平臺的操作免費。相比常規(guī)的開票業(yè)務流程,大幅縮短了業(yè)務辦理時間,節(jié)約了人工成本,同時增加了企業(yè)財務管理的主動權。

該企業(yè)自2018年初與分行建立合作以來,通過池化融資平臺托收托管功能,累計入池票據(jù)1048張,票據(jù)金額3.89億元;通過池化融資平臺直通車累計開立銀行承兌匯票3.34億元;通過池化融資平臺短貸融資功能,累計提用流動資金貸款1億元。分行將持續(xù)運用池化融資平臺等特色金融產(chǎn)品,創(chuàng)新應用功能,不斷提升綜合服務質(zhì)效,助力本土制造業(yè)企業(yè)發(fā)展。


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