?第一章

1.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的說法正確的有（? ）。

強(qiáng)調(diào)個(gè)性化#經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)#通常由專業(yè)人士提供#是一項(xiàng)長期規(guī)劃

2.理財(cái)規(guī)劃師在為客戶提供理財(cái)服務(wù)的過程中，應(yīng)遵循一定的原則（? ）。

整體規(guī)劃#提早規(guī)劃#現(xiàn)金保障優(yōu)先#消費(fèi)、投資與收入相匹配#風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益

3.以下不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是（? ）。

是否有遺囑準(zhǔn)備

4.理財(cái)規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到（? ）。? 財(cái)務(wù)自由

5.在下列理財(cái)工具中，（? ）的防御性最強(qiáng)。 保險(xiǎn)

6.理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是（? ）。? 做好現(xiàn)金規(guī)劃

7.青年家庭理財(cái)規(guī)劃的核心策略是（? ）。 進(jìn)攻型

8.下列違反客觀公正原則的是（? ）。? 因?yàn)槭桥笥眩栽谪?cái)務(wù)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒

9.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是（? ）? 壯年家庭

10.以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有（? ）。? 現(xiàn)金規(guī)劃#投資規(guī)劃#風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃#教育規(guī)劃#消費(fèi)支出規(guī)劃

11.理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)人一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃，是理性的價(jià)值觀和科學(xué)的理財(cái)計(jì)劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財(cái)規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。（? ）? 錯(cuò)

12.理財(cái)規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險(xiǎn)，而非收益。（? ） 對(duì)

13.對(duì)于執(zhí)業(yè)會(huì)員和非執(zhí)業(yè)會(huì)員的制裁措施相同，應(yīng)一律對(duì)待。（? ? ） 錯(cuò)

14.當(dāng)支出在總收入以下但在投資收入以上時(shí)，達(dá)到了財(cái)務(wù)自由。（? ?）? 錯(cuò)

15.為客戶制定的投資規(guī)劃收益越高，理財(cái)規(guī)劃師水平就越高。（? ）? 錯(cuò)

第二章

1.退休期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)椋? ）

退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃-更新

2.（? ）是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。

生命周期理論

3.單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是（? ）。

職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

4.家庭成長期的理財(cái)優(yōu)先順序是（? ）。

子女教育規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃

5.財(cái)務(wù)信息是指客戶目前的（? ? ）、家庭資產(chǎn)負(fù)債狀況和其他財(cái)務(wù)安排以及這些信息的未來變化情況。

收支情況

6.家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括（? ）。

住房消費(fèi)規(guī)劃#汽車消費(fèi)規(guī)劃#信用卡消費(fèi)規(guī)劃#個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃

7.家庭的財(cái)務(wù)報(bào)表不包括（? ）。

家庭利潤表#家庭盈虧平衡表

8.家庭現(xiàn)金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（? ? ?）

工資收入#獎(jiǎng)金收入#投資收入#家庭理財(cái)收入

9.理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括(? ?)。? 客戶婚姻、子女狀況#客戶的年齡

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?

10.理財(cái)規(guī)劃師需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括負(fù)債比率、負(fù)債收入比率以及(? ? ? )等。

結(jié)余比率#投資與凈資產(chǎn)比率#清償比率#流動(dòng)性比率

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