謠言一：新加坡銀行開戶，假資料可以通關(guān)？

新加坡銀行對開戶資料的要求并不會太過松弛，畢竟打擊洗錢是重要要求。尤其開公司賬戶，必須要有真實的業(yè)務(wù)往來證明，一旦出現(xiàn)虛假資料，不僅開戶統(tǒng)統(tǒng)被拒，而且公司和負責(zé)人一定會在新加坡銀行留下記錄，得不償失。這一點試過的人都不會懷疑，銀行會把弄虛作假的人記得牢牢的！

謠言二：新加坡銀行開戶，不需要存錢？

無論是個人賬戶，還是公司賬戶，大部分都規(guī)定有最低的“首次存款”和“日均結(jié)余”，如果沒有達到相應(yīng)的金額，不僅會被扣手續(xù)費，而且賬戶會進入銀行的不合格客戶名單，用不了多久就會被強制關(guān)閉。一些不良中介告知申請人不需要存款，其實是利用銀行“日均結(jié)余”的概念差，開戶時確實不需要存款，但如果三個月后的“日均結(jié)余”達不到要求，分分鐘關(guān)戶！

謠言三：新加坡銀行開戶，大筆錢隨意轉(zhuǎn)？

新加坡沒有外匯管制，國際匯款十分方便，賬戶匯款基本上沒有限額，但是并不是沒有任何監(jiān)管。每家銀行內(nèi)部都有嚴格的風(fēng)控部門和團隊，不合理的大筆資金快速進出，是疑似洗錢等違法行為的重要指標(biāo)之一。出于對金融風(fēng)險的監(jiān)管責(zé)任，在申請開戶時，銀行已經(jīng)依據(jù)提供的業(yè)務(wù)證明材料，將賬戶可能進出的資金量進行了大致的劃分，已經(jīng)布下“紅線”，一旦超過紅線，就會觸發(fā)銀行內(nèi)部“警報”，賬戶會被強制關(guān)閉。