老板總是聽說個(gè)人卡流水大會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，那么到底多少算大？

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大家問的最多的問題就是個(gè)人卡流水多少算大？根據(jù)人行2016第三號(hào)文對(duì)于大額交易的一個(gè)界定標(biāo)準(zhǔn)，那如果你拿著黑方便袋去銀行取現(xiàn)金，只要超過5萬就屬于大額了，時(shí)間是一天內(nèi)，無論是一筆5萬還是多筆累計(jì)5萬，這個(gè)是對(duì)于現(xiàn)金的界定。

那么對(duì)于個(gè)人卡轉(zhuǎn)賬呢？個(gè)人卡轉(zhuǎn)款50萬以上就是大額交易，無論是收還是支，時(shí)間也是一天內(nèi)，無論是一筆50萬還是累計(jì)50萬，那為什么我們經(jīng)常會(huì)聽到一個(gè)20萬的標(biāo)準(zhǔn)呢？第一，在2003第二號(hào)文對(duì)于個(gè)人卡轉(zhuǎn)款的大額交易標(biāo)準(zhǔn)是20萬，也就是這20萬的標(biāo)準(zhǔn)是以前的文件規(guī)定的，現(xiàn)在已經(jīng)在2016第三號(hào)文里面進(jìn)行了修改。修改成50萬了

第二，對(duì)于個(gè)人跨境轉(zhuǎn)賬，只要超過20萬就是大額，也就是你和國外的資金往來，20萬指的是跨境轉(zhuǎn)款。

第三，針對(duì)大額交易監(jiān)測試點(diǎn)城市有一個(gè)20萬的標(biāo)準(zhǔn)，也就是嘗試針對(duì)20萬作為大額交易的起點(diǎn)來進(jìn)行監(jiān)測，比如深圳，那要想解決個(gè)人卡流水過大，你首先要明確大額的界定標(biāo)準(zhǔn)，才能找到解決問題的起點(diǎn)。

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